悩

投資信託の基準価格ってどういう意味なんですか?

笑

株で言う株価みたいな意味で理解されている事が多いけど、
実際はもう少し複雑な価格なんだよ!

投資信託における基準価格は、そのファンドを購入できる価格を示しています。

高ければ売り時、安ければ買い時というわけではありません。

この基準価格の意味合いを正しく知っている人は案外少ないものです。

投資信託をする上で、基準価格について正しい理解をもって投資できるようになりましょう!

笑

今回の授業は投資信託の基準価格について紹介するよ!

  • 基準価格とは?
  • 分配金と基準価格の関係
  • 各ファンドの基準価格一覧

主にこの3点を紹介します。

それでは、基準価格とはどういったものなのかをご紹介します。



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基準価格とは?

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投資信託における基準価格に応じて、ファンドの購入口数が決まりますが、
株で言う株価だけを表しているわけではありません。

株の場合、株が売られれば株価は下がり、買われれば上がります。

投資信託の場合、ファンドが売られれば基準価格は下がり、買われれば上がりますが、
それだけでは基準価格は決まりません。

悩

じゃあ、どうやって基準価格って決まるの?

基準価格の決め方

基準価格は3つの要素から計算されます。

■ファンドの基準価格を構成する3要素

  1. 資金元本:投資家から集めた資金(株式等で運用)
  2. インカムゲイン:株式等の配当金等で得られた利益
  3. キャピタルゲイン:株式等の売却によって得られた利益

投資信託の売買で、資金元本に変動が生じるので基準価格は上下します。

それだけでなく、ファンドが株式に投資しているなら、各株から得られた配当金(インカムゲイン)で基準価格が上がります。

また、株式の売却によっても、利益がでれば基準価格は上がり、損失がでれば下がります。

このように、3つの要因で基準価格は決まっています。

株価の場合は1日の間でリアルタイムに変動しますが、基準価格が決まるタイミングは1回だけです。

いつ決まる?

基準価格が決まるタイミングは1日1回で、ファンドによって決まる時間帯が異なります。

日本株の場合、株の取引が終わる15時以降に基準価格が決定します。


海外の株式の場合は、現地の取引が終わった翌日に翌日の為替レートを考慮して基準価格が決定します。

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そのため、ファンドの購入価格・売却価格が表示されている基準価格とズレることがあります。



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分配金と基準価格の関係

基準価格が下がるタイミングが、実はもう1つあります。

それは、分配金を出したときです。

分配金はファンドによって毎月出たり、年に1回だったりと様々ですが、
出るタイミングで基準価格が下がります。

※なぜ分配金がでると基準価格が下がるのか?
分配金と基準価格の関係について以前の『投資信託の分配金の仕組みを知ろう!どこからお金が出ているの?』という授業の中で詳しく紹介しています。
気になる方はチェックしてみて下さい。
投資信託の分配金の仕組みを知ろう!どこからお金が出ているの?

各ファンドの基準価格一覧

各ファンドの基準価格を知るのは、証券会社のファンドデータから取り扱いがあるファンドのみ知ることができます。

他にも、モーニングスターでは全ファンドの基準価格を知ることができます。

モーニングスター
http://www.morningstar.co.jp/

ポイント

他にも各証券会社が提供しているスマホのアプリなどでもチェックすることが可能ですよ!

まとめ

  • 基準価格は株価のような買値・売値を表しているだけではない
  • 基準価格を決める3要素がある
  • 分配金をダスト基準価格は下がる
  • 基準価格はモーニングスターや各証券会社でチェックできる
  • いかがでしたでしょうか。

    基準価格は単純に株価のようなものではありません。

    笑

    なるほどね!
    株価と基準価格の違いがよくわかりました!

    ファイナンシャルプランナー&サイト管理人 キリコ

    最後まで読んでくれた方に耳より情報

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